近年来，同质化竞争日益激烈，国内商业银行开始越来越多地重视业务模式的转变，追求个性化发展。理财业务已成为众多商业银行经营转型的需要，并在资源配置、经营策略、市场营销、产品开发、服务创新等方面展开了一系列改革。银行理财业务的发展有助于拓宽银行的利润来源，改善银行的收入结构，推动银行盈利模式转型。

       业务模式的转变也需要拥有专业能力的理财经理相匹配，上海舟行企管经过调研发现，不少理财经理们拥有大量“证书”，却不懂得如何获客、留客，活动策划与组织方面的能力亟待提升；发掘、满足客户的需求的能力薄弱，不能帮助客户解决投资疑惑，更不能为客户量身定制理财规划，

       上海舟行企业管理顾问有限根据现状设计了“银行理财经理能力提升菁英计划”项目，旨在帮助商业银行快速提升理财经理的综合能力，具体包括专业知识、客户沟通、内部协作、文案撰写以及活动组织与策划能力等，“菁英计划”以提升理财经理的业务能力为基础，以活动组织与策划为平台，课程训练与辅导为依托，从而为银行建立一支具有专业素养和业务能力的个人理财业务团队。

1、根据商业银行特点设计项目

1）与商业银行业务发展相结合：项目将结合商业银行客群和产品特点组织实践活动；

2）与学员自身能力相结合：项目前期需要对学员以及部分学员的领导进行调研，通过访谈和测评了解学员的能力现状和培养期望，使项目更有针对性；

3）与现有活动相结合：结合商业银行现有的活动为平台，充分发挥学员的积极性。

2、聚焦有价值的课题

1）研究项目组按照商业银行的客群和学员能力研究不同的课题；

2）实践：通过研究的课题组织相关落地活动，包括对标和课题实施、总结、复盘等；

3）落地：将研究的课题进行实践后，在所在区域进行落地，从而产生绩效。

3、复盘汇报，让学员知其所以然

       在授课与实践活动之后，辅导师会对学员在活动过程中的一些问题进行梳理，帮助学员消化所遇问题，更好的升华自身所学。

1、建立体系：为商业银行建立一套营销落地的流程与工具

2、探索方法：探索出针对不同主题、不同区域营销实施的有效方法

3、培养能力：提升学员的组织能力、执行能力，任务的分解能力、业务跟踪能力等

4、产出业绩：通过项目的实施，带动商业银行理财经理业绩的提升